КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ БАНКОВ

КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ БАНКОВ
CODE OF CONDUCT OF BANKS

Принципы, правила, ключевые положения и политика компании, предприятия или профессионального объединения, описывающие и/или предписывающие моральные (правильные или неправильные) правила поведения или правила поведения в рамках законодательства сотрудников и руководителей. Практически все фин. институты имеют Кодекс поведения в письменном видеМногие банки приняли Кодекс поведения для своих служащих и административных работников. Эти кодексы иногда используются в качестве инструмента маркетинга и рекламы, руководства по осуществлению внутренних операций, защитного механизма по отношению к законным обязательствам и в качестве положения о приемлемом поведении. Как правило, банковские кодексы содержат подробно изложенные принципы и направления деятельности банка или служащего и/или правила и толкования. В кодексах должны содержаться корпоративное кредо, основные положения об этике поведения и статья о соблюдении правил и принуждении.В Кодексе поведения для банковских служащих и сотрудников могут содержаться комментарии, относящиеся к следующим вопросам:банковское дело  должно проводиться в полном соответствии с буквой и духом закона и настоящим Кодексом поведения;служащие должны правильно использовать конфиденциальную информацию;служащие должны признавать и избегать столкновения интересов;служащие должны защищать право собственности  на имущество, продукты, услуги и информацию;деятельность служащих за пределами банка не должна компрометировать банк;служащие должны управлять своими личными фин. средствами надлежащим образом и докладывать о своей задолженности в установленном порядке;служащие могут осуществлять операции со своими ценными бумагами и др. фин. операции в пределах, установленных банком, и отчитываться по этим операциям в соответствии с действующими правилами;служащие должны проявлять такие качества, как честность и уважение по отношению к банковским служащим, клиентам и др. лицам, с к-рыми они находятся в деловых отношениях.Нарушение предписанных банком правил служит основанием для принятия дисциплинарных мер.Банк должен создать систему постоянного регулирования Кодекса и разработать процедуру переоценки и пересмотра Кодекса, если это необходимо.Положения Кодекса относятся к корпоративному управлению, банковской практике (кредитная политика,  предоставление ссуд), практической деятельности отдела, соответствию между уставной деятельностью и регулирующими предписаниями, нормам поведения директоров, руководящего звена и служащих, отношению между банком, служащими и сообществом и к вопросам соответствия между уставными и регулирующими предписаниями.Многие законодательные и регулирующие положения содержат основные этические требования, имеющие отношение к банкам. Напр., в Закон о взяточничестве в банках (18 е в банках (18 U.S.C. Sec. 215), являющийся частью Закона о всестороннем сдерживании преступности, были внесены поправки, в соответствии с к-рыми дарение или получение служащими банков, застрахованных на федеральном уровне, каких-либо ценных вещей в связи с деятельностью банка рассматривается как фелония (преступление, взятка). Закон запрещает дарение или получение ценных вещей в связи с деятельностью банка только в том случае, если эти вещи дарят или получают в целях подкупа и с намерением оказать влияние или попасть под влияние. Статья 10(в) Закона о ценных бумагах и биржах 1934 г. и Правило о ценных бумагах 10в-5 налагают запрет на деятельность руководящего состава (инсайдеров. - Прим. науч. ред.) следующим образом: инсайдеры компании не могут осуществлять операции с ценными бумагами, если они владеют внутренней реальной информацией, не подлежащей оглашению. Участие в сделках лиц, располагающих конфиденциальной информацией, считается преступлением.За участие инсайдеров в сделках взимается штраф в размере до 100 тыс. дол. и назначается тюремное заключение сроком до 5 лет. Федеральные законы с конкретизацией этики, распространяющиеся на банки и банковских служащих, включают следующие положения (перечень далеко не полный):12 U.S.C. st. 78 Запрещается трудоустраиваться в местах, имеющих отношение к операциям с ценными бумагами.12 U.S.C. st. 92(а)(b) Незаконная ссуда из траст-фонда.12 U.S.C. st. 503 Личная ответственность директорови 93(а)(b) и штрафные санкции. 12 U.S.C. st. 375(а)(b) Регулирование кредитов, предостав- ляемых инсайдерам и на ведение политических кампаний.12 U.S.C. st. 501 Заверение чека, выписанного18 U.S.C. st. 1004 на счет, на к-ром не хватает средств.12 U.S.C. st. 1972 Закон о зарубежной практике борьбы с коррупцией.18 U.S.C. st. 212 Предоставление ссуд банковским инспекторам.18 U.S.C. st. 215 Закон о борьбе со взяточничеством в банках.18 U.S.C. st. 656 Кража, хищение, нерациональное использование фондов или активов.18 U.S.C. st. 1344 Закон о мошенничестве в банках.См. ПРОФЕССИЯ; ЭТИКА.БИБЛИОГРАФИЯ:BANK ADMINISTRATION INSTITUTE. Code of Conduct in the Financial Services Industry.


Энциклопедия банковского дела и финансов. — М.: Федоров. . 2000.

Игры ⚽ Нужен реферат?

Полезное


Смотреть что такое "КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ БАНКОВ" в других словарях:

  • КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ — CODE OF CONDUCTПринципы или правила поведения; кодекс этичного поведения. Корпоративный К.п., включая банковский, должен содержать кредо компании или Положение о принципах поведения, нравственных ориентирах и методах достижения соответствующего… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • ПРОФЕССИОНАЛ — PROFESSIONALОператор (спекулянт), традиционно занимающийся спекулятивными операциями на фондовом или товарном рынке или на обоих одновременно. Спекулянты подразделяются на две группы П. и любители. Для П. торговля является основным видом… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • Федеральный резервный банк Филадельфии — (The Federal Reserve Bank of Philadelphia) Федеральный резервный банк Филадельфии это один из банков Федеральной резервной системы Федеральный резервный банк Филадельфии: назначение и функции, руководство банка, умная карта и научная библиотека… …   Энциклопедия инвестора

  • Брокер — (Broker) Брокер посредническое лицо, содействующее совершению сделок между заинтерисоваными сторонами Профессия брокер: виды брокерской деятельности, биржевой брокер, страховой брокер, кредитный брокер, брокерская деятельность Содержание… …   Энциклопедия инвестора

  • Федеральный резервный банк Кливленда — (Federal Reserve Bank of Cleveland) Федеральный резервный банк Кливленда это один из двенадцати банков Федеральной резервной системы Федеральный резервный банк Кливленда: назначение и функции, руководство и совет директоров, филиалы банка… …   Энциклопедия инвестора

  • Финансовый регулятор — (Financial regulator) Финансовый регулятор это орган, осуществляющий надзор, регулирование и контроль над оборотом финансовых инструментов Регуляторы финансового рынка – понятие, цели деятельности и роль финансовых регуляторов, самые известные… …   Энциклопедия инвестора

  • Международный валютный фонд — (International Monetary Fund) МВФ это финансовое учреждение ООН, деятельность которого направленна на содействие и регулирование валютного обмена между странами, а так же выдачу займов государствам членам История развития МВФ, его организационная …   Энциклопедия инвестора

  • Япония — гос во в Вост. Азии. В первой половине I тыс. н. э. известна как страна Ямато. Название от этнонима ямато, который относился к союзу племен, живших в центр, части о. Хонсю, и означал люди гор, горцы . В VII в. для страны принимается название… …   Географическая энциклопедия

  • Федеральный суд США — (USA Federal judiciary) Федеральный суд США это орган судебной власти США федерального уровня, созданный правительством для разрешения споров федерального уровня Федеральный суд США: федеральная судебная система США, кем назначаются судьи… …   Энциклопедия инвестора

  • МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД — МВФ(INTERNATIONAL MONETARY FUND IMF). Основанный одновременно с МЕЖДУНАРОДНЫМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ (МБРР), МВФ по своему уставу тесно связан с МБРР, поскольку членство в Фонде является непременным условием вступления в Банк. Устав… …   Энциклопедия банковского дела и финансов


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»